Encaissements
Suivre ce qui doit réellement entrer sur le compte et à quelle date, pas seulement le chiffre d’affaires facturé.
Trésorerie TPE
Anticiper la trésorerie de votre TPE avant qu’un manque de liquidité ne devienne une urgence
Une entreprise peut être rentable sur le papier et manquer pourtant de trésorerie. SSP Conseils vous aide à visualiser les entrées, sorties, décalages et périodes sensibles pour prendre les décisions plus tôt.
Les points à rendre plus clairs
Décaissements
Visualiser charges, achats, remboursements, investissements, TVA et échéances pour réduire les surprises.
Décalages
Identifier les périodes où les sorties précèdent les entrées et mesurer le besoin de sécurité nécessaire.
Pourquoi suivre la trésorerie séparément du résultat ?
Le résultat comptable et le solde bancaire ne racontent pas la même chose. Les délais de paiement, stocks, investissements ou échéances fiscales peuvent créer des tensions même lorsque l’activité est bénéficiaire.
Un tableau simple suffit souvent
Pour une petite structure, le bon tableau est celui qui est mis à jour. Une projection glissante sur quelques mois permet déjà de repérer une période fragile et de préparer une action.
Agir avant la tension
Relance client, négociation d’échéances, ajustement d’achat, report d’investissement ou recherche de financement : plus le besoin est identifié tôt, plus les solutions peuvent être étudiées sereinement.
Questions fréquentes
À quelle fréquence mettre à jour un plan de trésorerie ?
Une mise à jour hebdomadaire ou mensuelle peut convenir selon le volume de flux. En période sensible, un suivi plus rapproché peut être utile.
Dois-je intégrer la TVA et les charges sociales ?
Oui. Une prévision de trésorerie doit intégrer les sorties réelles prévues, y compris les échéances fiscales et sociales.
Un manque de trésorerie signifie-t-il que l’entreprise n’est pas rentable ?
Pas nécessairement. Une tension peut venir de délais d’encaissement, d’investissements, de stocks ou d’un besoin en fonds de roulement.
SSP Conseils est basé à Saint-Avold (Moselle) et accompagne aussi les entrepreneurs à distance partout en France.